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英国脱欧僵局难解 法兰克福上位欧盟金融中心

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2019-01-18  

在英国脱欧前,伦敦是欧盟毫无争议的金融中心,遥遥领先其他竞争对手。但一旦英国和欧盟彻底分家,欧盟金融中心的地位必然要转移到欧盟其他城市,之前巴黎、阿姆斯特丹、都柏林等都纷纷有意争夺这一位置,但从目前看来,德国的法兰克福,一座人口仅75万的小城在众多竞争者中已遥遥领先。

全球金融中心指数是英国智库机构Z/Yen对世界金融中心城市竞争力的权威评估,根据其最近一次(2018年9月)公布的数据,受脱欧的长期拉锯战影响,伦敦金融中心指数再度下滑,已将榜首之位拱手让给纽约。与此同时,其他上榜的欧洲金融中心城市排名大多都有明显提升,其中进步最快的正是美茵河畔的法兰克福,从上次的第20名,一下子跃居Top10,在欧盟城市中已高居第一(伦敦不计)。

据安永会计师事务所保守估计,在英国正式脱欧前,将有约7500亿至8000亿欧元的资产被转移到德国法兰克福。

超过90%的银行资产流入德国

随着当地时间15日晚,英国议会投票否定了首相特雷莎·梅与欧盟达成的脱欧协议,英国无协议脱欧的可能性越来越大。

德国法兰克福莱美两河地区国际投资促进会总裁孟睿轲(Eric Menges)在接受第一财经记者专访时表示,脱欧到目前为止仍有许多不确定性,这对金融业的影响甚大。因此有不少银行为了防止无协议脱欧,把欧洲的总部从伦敦搬到法兰克福,据他目前所了解的消息,至少有超过25家的大中型银行已确定将欧洲总部迁到法兰克福。

德国金融中心——法兰克福高于平均水平以上的住房市场增长受益于英国的脱欧公投,但脱欧并非法兰克福房市繁荣的唯一原因

孟睿轲称,此外也有不少银行扩张了其在法兰克福的分部,聘用了新员工。还不能确定将有多少金融业岗位直接从伦敦转移到法兰克福,但可以肯定的是,当地银行业大为受益,相关交易额将大幅增加。

据安永保守估计,在正式脱欧前,将有8000亿英镑(约合6.96万亿人民币)的资产被转移到欧洲其他金融中心,这约占英国银行业总资产的10%,而其中超过90%(约7500亿至8000亿欧元)都将流入德国法兰克福。

与此同时,还有数千个金融岗位将被迁离伦敦。

据公开消息看,从伦敦迁入法兰克福的资产主要来自德国与美国的金融机构。去年底,德银就宣布准备将资产负债表的四分之三(约6000亿欧元)迁回德国,而德银的总部就位于法兰克福。据英媒报道,德银在英国的资产规模相当于欧洲银行业在英国资产总规模的一半。

另据美媒去年底报道,美国多家银行计划将德国法兰克福的资产规模扩大10倍。预计从伦敦转入德国的资产为3000亿美元,其中规模最大的是摩根大通集团,约1000亿美元;其次是高盛,约400亿~600亿美元,转移的资产类别包括证券、贵金属、银行贷款等。

安永英国金融服务部门主管阿里(Omar Ali)表示:“我们的数据只反映了已经公布的转移举措,在幕后还有不少公司在为无协议脱欧做准备。"他称,如果英国最终“无协议脱欧”,当前的资产和就业岗位转移规模可能将只是“冰山一角”。

法兰克福究竟有何魅力?

法兰克福之所以能成为欧盟第一的金融中心,除了得益于英国脱欧的"东风"之外,也与其自身的众多优势紧密相关。

历史上,法兰克福一直都是德国传统的经济、金融中心。德国知名的金融机构包括:德意志银行、德国商业银行、德国复兴信贷银行等的总部都位于此。

自1998年6月1日欧洲央行在法兰克福成立后,法兰克福作为欧元区“首府”的地位便无可动摇。德国Helaba银行在一份报告中指出,银行业对货币政策极为敏感,把欧洲总部设在法兰克福,更有机会在政策公布前掌握动向。

此外,法兰克福也聚集了不少中资金融机构,中国四大行及浦发、招行都在法兰克福设有分行。2014年,法兰克福还成为了欧洲首个人民币离岸交易中心,比伦敦早了三天。作为欧盟的人民币清算中心,同时也是德国华人最多的城市,法兰克福地区因此成了中资企业在德国进行绿地投资的热门首选地。

德国法兰克福莱美两河地区国际投资促进会中国事务高级经理徐知贤告诉第一财经记者,目前已有850多中资企业在法兰克福地区落地,而且投资势头良好,比如奇瑞汽车就将于今年初在法兰克福附近的劳恩海姆市建立研发设计中心。

根据欧洲城市观察机构的报告,自20世纪90年代后,法兰克福在欧洲最重要城市的排名中长年位居第三,次于伦敦与巴黎。

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除了丰厚的金融底蕴之外,法兰克福另外一个特色在于它“小而全”。作为一个(市区)人口仅75万的城市,论规模它和伦敦、巴黎并不在一个重量级上。

孟睿轲告诉第一财经记者,法兰克福最大的优势在于它是欧洲大陆交通的枢纽,拥有欧洲最繁忙的机场,和世界各地紧密地结合在了一起。由于良好的基础交通设施,出了机场15分钟就能抵达拐角便能遇到金融机构总部的市中心,而住在周边城市的居民也可以在最多20分钟之内,到达法兰克福市中心或者机场。

他还表示,在IT方面,比如在数据网络通信上,法兰克福的硬件条件也是全德国最好的。

法兰克福同时也是德国最为国际化的城市,法兰克福市长费德曼(Peter Feldmann)称,当地25%的人口都不持有德国护照。

德国黑森州外国人参议会议员杨明告诉第一财经记者,法兰克福有移民背景的人口实际上已超过了半数。

欧元区“首府”房价直追伦敦

根据德国调研机构Empirica公司的最新数据,法兰克福当地公寓每平方米均价已接近6000欧元,而据英国最大的抵押贷款机构Halifax近日统计,伦敦中心市区房屋每平方米均价在6000~8000英镑之间(按最新汇率:1英镑约等于1.12欧元)。如果法兰克福能保持住最近2~3年的涨势,很快房价就将和伦敦看齐。

根据法兰克福房地产和咨询公司Immoconcept公布的数据,自2008年以来法兰克福每个区的房价都至少涨了100%,增幅最快的是“好人区”(Gutleutviertel),达到了180%。

德国一家知名基金公司地产投资部负责人夏晨晖对第一财经记者表示,根据业内预测,脱欧之后数年内,会有8000~10000个银行岗位从伦敦搬到法兰克福,除此之外,律师、会计师、咨询师等金融服务业的人员也会相应增加。夏晨晖表示,虽然新增人员及其家人不一定会全部举家搬到法兰克福,但对于法兰克福本来就供不应求的住宅市场而言,未来的住房短缺问题无疑将会更加严峻。

孟睿轲表示,近年来,全德国大城市的房价涨势都十分惊人,归根结底这是因为德国良好的经济形势所致。法兰克福是一座充满活力和年轻人的城市,因此需要很多的居住空间,住房紧缺问题,早已引起当地政府的关注,将来可能陆续会出台相关政策来缓解这一问题。

德国德升地产有限公司(Sun Immobilien GmbH)总经理孙杨对第一财经记者表示,城市就业机会的增加,外来人口的涌入,也许会刺激法兰克福政府对基础设施进行改善并扩大投资,推出更多的住宅地块,私营经济也应该对此有所反应。不过对比伦敦和巴黎,法兰克福的软性设施还有很大差距,比如在国际学校、服务业等方面都有很大的提升空间。

孙杨还表示,中国投资者敏锐的目光其实早就注意到了法兰克福,2016年英国公投之后,向他咨询当地房产的华人开始有明显的增加。

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海外房产中文平台居外网CEO罗雪欣女士对第一财经记者表示,中国买家对法兰克福房产的询盘,从居外网的数据来看,在2018年第一季度之前,一直保持稳定增长,但幅度不大,自第二季度开始询盘量明显上升,到第三季度环比上涨了126%,比2017年同期更是增加172%。这与2018年年中以来中国买家对德国房产的兴趣大幅度提升保持一致。

孙杨认为,无论退欧谈判最终结果如何,对法兰克福的积极影响已在逐渐发酵,法兰克福作为欧盟金融中心的核心地位将进一步得到巩固。


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来源:一财网
责编:Zoe Chan

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