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要在澳洲地产业中获利 需长期投资而不宜炒汇买房

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2014-08-28  来源:金凯平著《中国人在澳洲做地主》

有些投资者来澳洲投资房产是别有用心的,他们的最终目的是炒汇。但是,房产投资是种长期投资,追求的是稳中有升的局面;“炒外汇”是一种短期投机行为,玩的是心跳,这两者不匹配。

多年来,澳洲房产形势一直很好,与此同时,由于澳大利亚宏观经济的繁荣,造成了澳元汇率高擎。所以就有一些国内人士想用港元或美元购买澳大利亚的房地产,企图利用房地产的升值和汇率的上涨来达到“一举两得”的目的。

虽然我并不反对单纯的做外汇买卖,可是我反对“炒汇买房”。因为澳大利亚房地产业的一个重要特点,就是发展平稳,风险系数较小。只要投资者能够长期的持有投资项目,就一定能获得理想的收获的。买澳洲房子,就是图一个稳定,但是,如果把“炒汇”的因素引入其间,就将会把这个低风险的产业变成了一个高风险的对象。

有些人或许看到了澳元汇率高擎的一面,但却没有看到汇率这个东西受国际经济、金融和政治因素影响而很容易产生巨大波动的一面。首先,要想通过“炒汇”赚钱,非得具备相关的很多知识、经验、条件。很多国内人士其实较缺乏对外汇的感性认识。外汇市场受主要国家的经济基本面、利率、资本市场、政治形势、战争、石油价格、政府干预、技术面等许多因素的影响,“炒汇”者一方面信息滞后,另一方面信息量也远远不够。就以澳元为例,它的走势其实就受到了澳大利亚利率政策、进出口贸易状况和国家宏观政治经济情况的制约,同时还受到国际市场风云变幻的左右,有些因素的变换只在朝夕之间,即使是这方面专家也是很难把握的。

2008年全球金融危机爆发时,澳元对美元的兑换遭遇重挫。在这种情形下,就发生了这样一个因为汇率问题而导致房地产投资受损失的案例。在危机发生之前,当时有一位试图购买我公司开发房产的客户,可能是听信了某些贷款中介的鼓动,想采用向汇丰银行申请港币贷款的计划。他认为这样一来既能从房产投资中获利,又可以从港币和人民币的交易中获利。当时我们公司就劝告他,这样做有风险,可他不听,于是我们也就中断了和他的合作。可这位客户又转向了别家房产公司,最终还是采用了港币贷款。但他没想到,过户后不久由于金融危机的突然爆发,汇丰银行为了降低自身的风险,要求这位客户再出价值10万澳元(相当于60多万元人民币)的费用给银行,作为汇率风险的保证金,并规定这笔保证金一旦交付,就必须等到金融形势基本稳定下来,才能解冻。大家可以想想,10万澳元可是一笔不小的资金,要在短期内筹集本来就不容易,而且在当时那种情况下,谁都不知道何时金融形势会趋于平稳,因此这位客户就只能自食其果了。

其实别说小的散户,就连航空母舰式的大企业也会在炒汇中受到巨大损失。上海有一栋商贸大楼叫著名的“中信泰富广场”,而这栋楼的业主正是中国香港著名的中信泰富集团。该集团的前主席叫荣智健,他是著名“红色资本家”荣毅仁的公子,在中信泰富主席的位上曾蝉联了多年的中国首富。就是这样一位出自名门世家,在中国香港商海翻滚多年的强人,最后也是倒在了炒汇上。2008年中信泰富涉足金融产品,包括签署了一笔巨额的澳元期权合同,但未料到当年9月全球金融危机大爆发,澳元一度狂跌,中信泰富因此损失了147亿港元。而这最后导致荣智健辞去主席职务,黯然下台。

总之,还是一句话,要想在澳大利亚房产业中稳赚大钱,一定要有长期投资的准备,切不可抱有投机心理。

金凯平专栏全集:

金凯平谈澳洲墨尔本房产投资

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