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澳洲右翼保守派联盟意外赢得选举 房产/金融投资均利好

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2019-05-24  来源:居外原创

澳大利亚证券交易所200指数收盘上涨1.7%,收于6,476点,这是自2007年底全球金融危机爆发以来的最高水平,仅略低于历史最高纪录。金融业、地产和商业保险类股的强劲增长推动市场走高。

根据最新开票结果,执政联盟距离刚刚拿下获胜所需的76席(来源:澳大利亚人报)

因为执政的保守派联盟在该国大选中出人意料地获胜,反对派工党曾承诺对气候变化和房产税漏洞采取强有力的行动。

房地产分类广告公司REA Group上涨7%,其竞争对手Domain Holdings Australia的股票在早盘交易中上涨3%。建筑公司Lendlease Group反弹约1%,房地产开发商Stockland则上涨4.5%;而上市房地产中介机构McGrath上涨19%至25美分。

具体来说工党承诺一旦上台,从2020年1月1日起,纳税人只能从新房中享受负扣税。工党还将投资房产的资本利得税的折扣从50%降至25%。虽然非澳洲永久居民或公民只能买新房或者期房(即楼花),但其政策的负面意义绝不仅限于此;工党在维多利亚州执政曾出过一个限制房租上涨的政策,包括投资墨尔本的买家纷纷中枪。

房产负扣税总而言之就是把投资房地产视为一种经营活动,贷款利息、房屋折旧、修缮维护都属于经营活动中的成本,而房租则视为收入。因此,成本就可以用来抵扣应税收入,税务局会从投资者的应纳税收入中扣除这笔费用。

值得注意的是房价地价的上涨并不算收入,不变现的话无法衡量到底涨没有,涨了多少。只有等你卖出了才会有资本利得税,那部分涨幅是直接计入收入里面算总收入的。

澳大利亚前几年房价涨得过快导致政府推出一系列政策限制海外买家,但的确依然有供给缺口存在,因为政府严重低估了人口增长的速度,2-3年后房租还会涨,最后刺激房价上涨。

1980年以来澳洲房产

走势

以悉尼的房市为例,其供需和中国市场完全不一样的。目前已经是房屋空置率的历史高位了,也才3.5%而已。银行现在收紧贷款,造成投资动力不足。房屋卖不出去。房市不好的时候,开发商会直接拒绝继续开发新房。现在新开工数量更是断崖式下跌。因此负扣税在某种程度上是政府鼓励高收入人群投资房产以扩大房屋供给的手段;同时解决了买不起房的人的住房问题。

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投资澳洲房产的收益主要在——

对于中产阶级而言,在忙碌于自己的事业的同时,向银行借80%的款,然后指望用房租和负扣税对冲利息,20%的首付可以有5倍于房价增长速度的资本回报。

负扣税中的房屋折旧,是抵税的大头,利息支出则在相当大程度上被房租受益抵扣,现在贷款利率5%-6%,乘以80%(二成房贷),相当于4-4.8%的房价。而租金回报率一般相当于3.5-4.5%的房价吧,再低的租金回报率本身缺乏投资意义。估计每年也就剩1%-2%的房价可以用来抵扣收入吧,假设房子价值100万澳币,也就是每年节省1万-2万澳币的税负。

最新的澳大利亚税务局数据显示,去年有创纪录的130万名业主正处于亏损状态并为他们的房产投资申报负扣税(negative gearing),远远超过85.6万名在投资物业上收支平衡或盈利的业主的人数。

出租收益亏损与盈利的澳大利亚住宅,根据联邦税务局数据

新房的负扣税对投资者而言更有诱惑,新房的折旧更厉害,可以抵扣更多的税;二手房,尤其是很旧的二手房,本来在负扣税上就没有优势,而且维护成本更高。

除了房产政策之外,反同性恋反移民(难民)也是华人支持自由党领导的保守派执政联盟的主要原因。保守派守住议会多数意味着澳大利亚联邦政府反同反移民的政策将会持续,尽管澳洲议会下院已于2017年投票通过将同性婚姻合法化。

据居外网最新发布的《澳大利亚住宅中国买家投资追踪》,中国买家询盘自2016年以来首次连续两个季度同比增长,这可能预示着中国买家对澳洲住宅投资走出谷底。居外网预计,2019年中国买家买入基本持平,并随着最终的市场复苏而开始再次增长。澳大利亚对海外买家的税收已经被澳元暴跌所抵消,澳元自去年7月以来已经兑人民币已经跌去损失了11.1%。与2017年相比,购买80万美元的住房,今天持有人民币的买家相当于少花8.88万美元的资金。

80万美元房产由于近2年澳币兑美元跌幅的税后买房成本

各个城市的海外卖家税

墨尔本是中国在澳大利亚购买询价最受欢迎的城市。中国买家对墨尔本房产的询问比悉尼多了83%。

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就中国买家兴趣而言,发展最快的城市是霍巴特,布里斯班和堪培拉。在霍巴特,2018年中国买家的买家询价比去年增加了77%。布里斯班是中国买家增长率第二快的国家,2018年中国买家询价增加了30.8%。堪培拉是中国买家调查增长率第三快的澳大利亚,中国买家询价增长24.6%,不过依然远低于墨尔本、悉尼。

悉尼、墨尔本均高居全球华人宜居城市排行前四位;而经济学人智库(Economist Intelligence Unit)公布的“2018世界宜居城市排行榜”,则有墨尔本居第二、悉尼和阿德莱德分居第五和第十。


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来源:澳大利亚人报、澳大利亚广播电台、金融时报

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