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安省抑制房地产政策措施出台 多伦多楼市第一滴血 | 加拿大

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2017-05-09  

4月21日,安省韦恩省长宣布抑制房地产的几项措施。之后几天,26日下午 Home Capital Group 股票暴跌超过65%,同业的多间按揭贷款公司也都受到冲击,Equitable Group股价下跌31.65%,Genworth MI股价跌来7.87%,First National Financial 股价下跌10.6%。27日,Home trust 停止对外放款。而CIBC,TD,BMO 等主流银行也跌价5%左右。

华尔街见闻曾提到,加拿大第一大城市多伦多的3月房价同比飙升33%,创近30年最大单月涨幅,可能的原因之一就是购房者年初从温哥华东移,因为该市加大了对海外购房者的税收措施。华尔街金牌沽空者MarcCohodes从2015年起就开始做空加拿大房地产市场,押注温哥华、多伦多和卡加利的房市存在泡沫,任何因素都可能将泡沫引爆。而他的具体方法就是做空HomeCapital Group的股价。

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我相信,出了炒家的做空力量外,我们的省长韦恩女士所宣传的打击炒房也起到了相当的作用。

在国际炒家和自由党政府联合做空Home Capital Group 之后,有业内人士认为,安省,乃至加拿大的经济被推到了悬崖的边缘。这里的Home Capital Group 所拥有的Hometrust 的贷款业务一直被很多人所诟病。 多名贷款经纪因为帮助客户作假被举报,处罚。可以说, HomeTrust 出事是早晚的事,而问题在于,这家公司是否像雷曼兄弟那样产生多米诺骨牌效应,成为引发加拿大危机的导火索?这个时候,信心比黄金还要重要。安省抑制房地产政策措施出台  多伦多楼市第一滴血 | 加拿大

从上述广告,我们可以看到Home Trust 的客户群的风险要远高于五大银行,根据估算,如果每1%的客户违约,HCG公司的所有者权益会下降7.9%,这种风控在一个即便是没有韦恩省长的恶意打压,都很难接受。而另一方面,Ben 还从公开的渠道看到,这家公司目前还具备相当的盈利能力,因此,HomeTrust 被五大银行收购也是完全有可能的。

目前,我们已经看到的是Home Trust 迅速采取行动,27日即冻结即将放出的贷款,这种做法非常有利于缓解危机,在进一步吸收资金投入后,应该会对危机有所缓和。另一方面,进一步加大对贷款经纪的监管也是一个迫在眉睫的事情。

另一方面, Home Trust 14.6B 的额度仅仅是1394B的1%,也就是说,退一万步,即便Home Trust 真的出事,也不会出现雷曼兄弟在多伦多的翻版。

Ben同意政府对房地产过热的降温,但是,我不理解为什么不在降温不首先去规范这种不正规的贷款机构。现在,让我们回顾下温哥华在去年7月打压后的情况变化。安省抑制房地产政策措施出台  多伦多楼市第一滴血 | 加拿大

我们可以看到,自去年7月温哥华实施针对外国人的地产打压政策后,市场出现了交易量的萎缩,而价格仅仅下跌不足3%,而我们需要注意的是温哥华的地产在经历6个月的价格疲软和交易量萎缩后,已经开始回升。而多伦多的外国人购房比例远低于温哥华,更重要的是多伦多购房的外国人有相当比例来自于国际留学生。从这个意义上,Ben预测,在未来,多伦多的恢复周期会更短。让我们看看数据吧。

我们选择了 Downtown 区域的Condo 作为参照。

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我们可以看到,新政实施后的第一周,下降并不明显。而与此同时,另一个不可忽视的事实就是,在某些的区域,挂盘数量增加很多,Ben 相信,某些泡沫比较大的区域会出现价格的滞涨甚至小幅下滑。投资地产,把握风险才能完胜,掌握机会,才有利润。

请点击上端多伦多地产添加关注。目前这一周,数据上已经有所变化,显示出未来的趋势了。不去区域,Ben 看到的差异还是很大的。下一期,我将和大家分享4月底地产局的统计数据,透过迷雾,让我们找到利益最大的密码。

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(据多伦多地产GTA)

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