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各国外汇上涨,该如何调整投资策略

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2017-01-17  来源:居外原创
        2013年以来,随着人民币汇改力度加大与中国强劲的经济发展势头,人民币对各国主要汇率一路攀升。2014年1月,人民币兑美元突破0.165,创下历史最高纪录。随着这股势头,人民币对其他各主要货币汇率均在接下来的一段时间内纷纷攀上峰值。...

2013年以来,随着人民币汇改力度加大与中国强劲的经济发展势头,人民币对各国主要汇率一路攀升。2014年1月,人民币兑美元突破0.165,创下历史最高纪录。随着这股势头,人民币对其他各主要货币汇率均在接下来的一段时间内纷纷攀上峰值。但2015年下半年开始,美国与欧洲经济开始复苏,中国经济却出现减速征兆,人民币出现颓势。15年以来,央行就两次大幅下调人民币对美元汇率点数。2015年1月16日人民币兑美元汇率达到最高的0.162,之后的一年内却一路跌至0.152,跌幅超过6%。

进入2016年,人民币有小幅回升,最近的汇率在0.155左右。不单单是美元,人民币对欧元、日元、加币、新币、澳币及一些其他货币都有着类似的走势。那么,在人民币贬值压力空前的当下,国内高净值投资者应该如何调整自己的投资策略?居外网为您一一分析。

选择投资产品:外汇股市还是海外房产

随着人民币贬值压力增加,很多投资者开始着手进行全球化资产配置。一般投资者最容易接触到的投资方式包括外汇,海外股市,海外债券期权,以及海外不动产。由于与人民币汇率有着密切的关联,许多投资者正将目光投向外汇与海外股票市场。外汇市场与海外股市波动性极强,盈亏瞬息万变。想要在外汇与海外股市中盈利,需要一定程度的市场知识与准确判断,有时更需要一点运气。与此相对的房产投资,则有着较为稳定且可预估的回报曲线, 最终的收益不但要看人民币的汇率变动,更取决于当地房市的房价走势。对于非常有经验的投资者来说外汇与股市是盈利的主要渠道,海外房产则是盈利后的增值与保值选择。而对于一般投资者,也可以拿出一部分资本进行海外房产投资,作为风险对冲与长期投资选择。毕竟,“不把鸡蛋放进同一个篮子”是许多投资名家的准则。

看准经济形势:哪些国家值得投资?

无论在哪个国家,在确定投资之前,投资者必须要有信心这笔资金流向了一个健康稳定的市场,而一个国家的货币就是对经济市场的重要衡量标准。以美元为例,美元兑人民币近期持续强势最主要的原因还是美国经济复苏。工业数字亮眼,房市涨幅稳定,美联储也在15年底决定加息---这一系列利好因素直接刺激美元的走高。

2016年4月,人民币对美元汇率已经来到近年最低点,相当于2011年中的水平。现在在美国买房,从汇率兑换的角度会产生一定的损失。然而人民币的贬值压力也对国内房产的国际价值产生了一定的影响。国内经济形势很难在短期内产生大的变化,人民币的贬值压力将会持续。在人民币遭受更严峻的挑战之前,选择好一个发展有力的市场进行房产投资,对于风险规避与资产配置都是意义重大的。

与美国情况相似的还有英国、澳大利亚与加拿大,货币都因经济形势良好处于上升态势。然而,同美元相比,人民币对英镑、澳币与加币的回落并没有那么明显,仍然处于历史高位。显然现在进入这些市场依然是最佳时刻。

外汇 or 海外房产 居外网教你如何调整投资策略

在过去的一年中,外汇投资者的盈利与人民币对各国货币的汇率直接挂钩。而对投资海外房产的买家来说,房市的盈利则同时取决于外汇与当地房产市场走势。以下表格总结了过去一年中投资者可能获得的收益,并为准投资者提供相应建议。 

外汇投资策略

汇率数据来源:雅虎财经 (汇率变动区间为2015年4月16日至2016年4月16日)。
房价增幅数据来源:居外研究

结论:

面对各国外汇上涨,投资者们应该读准市场动态,及时调整投资策略。不同投资市场有着不同的要求与风险程度,在当前动荡的市场之中投资者们更应该合理分化资产,不要把鸡蛋放在一个篮子里。对于房产投资来说,汇率的变动应该与投资目的地房价走势结合分析,切不可盲目根据汇率进行投资。

 

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